Статьи о заработке в интернете для новичков, различные обзоры и не только

За какие переводы банк может заблокировать карту?

0

Ответ эксперта

​Банковские карты, оформленные на физлиц, нередко использует «теневой» бизнес. Поэтому ЦБ утвердил критерии, как их будут выявлять и блокировать. Подозрение вызовут слишком большое число операций (свыше 30 в день) и число людей, с которыми идёт обмен деньгами, – более 10 в день или более 50 в месяц. Вопросы также вызовут крупные переводы между физлицами – более 100 тыс. руб. в день или 1 млн руб. в месяц – и быстрое списание средств после зачисления.

«Эти меры не угрожают простым гражданам, – считает замдиректора Института коммуникационного менеджмента ВШЭ Александр Пушко. – Возможны случаи срабатывания одного из критериев – родитель школьника собирает деньги на покупку чего-то или человек платит бригаде строителей, переводя более 100 тыс. руб. Но это разовые действия. Банки не станут блокировать карту из-за одной подозрительной операции, они будут смотреть, не появятся ли другие».

Опубликовать комментарий

Ваш электронный адрес не будет опубликован.

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте, как обрабатываются ваши данные комментариев.